Ang terminong tagapayo ay itinalaga bilang ang indibidwal na bilang isang propesyonal na aktibidad ay namamahala sa pagpapayo at pagbibigay ng payo sa ilang mga tao na nahaharap sa ilang mga pangyayari, mas mabuti sa imahe, pamahalaan, pananalapi, politika, agham, bukod sa iba pa..
Sa kahilingan ng pananalapi, ang tagapayo sa pananalapi ay magiging propesyonal na namamahala sa pagtuklas ng mga pangangailangan sa pananalapi ng kanyang kliyente, pag-aaral ng isang tiyak na bilang ng nakaraan, kasalukuyan at hinaharap na mga isyu nito, isinasaalang-alang din ang kanyang edad, magagamit na mga asset, rate ng buwis , sitwasyon pamilya at propesyonal. Kapag nasuri na ang lahat ng mga variable na ito, bibigyan ng tagapayo ang kanyang kliyente ng isang serye ng mga alternatibo at rekomendasyon sa pamumuhunan na umaayon sa lahat ng ito na nasuri, siyempre, hindi magdulot ng anumang uri ng hinaharap na pag-urong ng ekonomiya at higit sa lahat ay mag-ulat ng ilang uri ng makinabang sa mga ito.
Higit sa lahat, ang relasyon ng advisor-client ay dapat na nakabatay sa isang mutual at malapit na tiwala, kung hindi, walang magandang maidudulot dito. Ang tagapayo ay dapat pangalagaan ang mga interes ng kanyang kliyente na parang sa kanya at siyempre, palaging mag-isip sa mahabang panahon, na may posibilidad na linangin ang uri ng relasyon.
